课程背景：
作为银行从业者——
●如何理解期缴型保险强势回归的重大意义？
●如何能把握期缴型产品特色升级服务模式产生高额成交机遇？
●如何撬动客户人生核心规划使期缴保险产品更高效营销？
课程时间：1天，6小时/天
课程对象：管理员、客户经理、理财经理
课程形式及特色：
1. 室内授课 + 理论精讲 + 实战演练
2. 案例教学
课程目标：
● 让学员深层次了解期缴保险业务定位、自身定位，特别是认清推动期缴型保险营销的潜在价值，提升从业人员服务意识，迎合客户需求
● 令学员能结合保险营销更好地锁定客户忠诚度，同时运用SOW(钱包份额)理解银保业务的延伸意义
● 让学员能运用期缴产品的特色，围绕客户的核心需求，展开新的营销模式，让更多客户愿意接受我们提供的新建议
● 让更多客户经理更容易找准客户特别是中高端客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现期缴产品高效推广营销
课程收益：
● 学员能清晰认识保险业务未来的走向，重点认清期缴业务的优势所在，并以此作为与客户营销交流沟通的切入点
● 学员能运用“四大核心金融理财需求”等模式，深挖客户需求，激发客户采购欲望
● 学员能灵活融入本机构的期缴保险产品，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的
● 通过运用常规软件工具，高效协助客户设计保险配置方案、融合话术实现营销
课程大纲
第一讲：保险期缴产品定位与价值
一、保险黄金十年带来的新思考
二、提升SOW(钱包份额)助力业绩提升
案例分享：基于SOW深挖的客户服务
三、停“趸”开“期”背景及意义
四、期缴产品强势回归价值
1. 保障功能回归
2. 强化保险意义
3. 从理财习惯说起
4. 通过期缴产品锁定客户
5. 客户怎么买保险谁说了算？
6. 期缴产品提升长期业绩
第二讲：期缴保险营销技能
一、期缴保险营销模式探讨
思考：工具与目标之间的关系
二、从需求激发期缴营销
三、结合核心需求的期缴销售策划
1. 稳妥安全现金规划
营销策划：基于期缴保险现金价值的营销
2. 望子成龙教育策略
营销策划：长期年金保险营销设计
3. 风险管理无忧人生
营销策划：健康保险保障营销设计
营销策划：重大疾病保障营销设计
4. 安享晚年退休计划
营销策划：期缴年金保障营销设计
工具分享：基于养老及教育金快速配置保险工具
四、期缴保险营销新趋势
1. 社群营销模式
2. 大数据营销模式
3. 互联网营销模式
五、找到目标社群
1. 八大客群梳理
2. 客群特征与营销应对
3. 社群案例分享
4. 核心社群设计
5. 社群案例探讨
六、基于特殊需求的大额保单营销技巧
1. 人生财富两种形式
2. 财富传承的方式与差异
3. 大额保单保障无形资产
4. 资产保存与大额保单
5. 人生的弱点
6. 人生的责任
七、基于财富掠夺的十大风险的保单营销技巧
1. 财富下落不明
2. 婚姻分割财富
3. 债务连带噩梦
4. 资产贬值风险
5. 公私不分危机
6. 法律变化影响
7. 家人内耗悲剧
8. 传承落空后果
9. 遗产税威胁
10. 败家子危机
11. 基于十大风险轻松卖保险
黄国亮老师
理财规划管理专家
暨南大学金融管理硕士
金融行业沙龙活动指导顾问
《广州日报》特约理财顾问
美国注册财务策划师协会特约讲师
中国注册理财规划师协会特约讲师/专家组成员
家庭财富法务法商（LQ）顾问/成人与儿童财商（FQ）开发顾问
科班出身，是国内首批持证理财规划师，从事金融投资及市场研究多年（04年投资理财实战运作→06年经营理财咨询公司→08年至今专业理财培训），成果颇丰：
■持有四大理财证书：注册理财规划师（CFP）/国家高级理财规划师（SChFP）/美国注册财务策划师（RFP）/美国寿险管理师（LOMA）
■专业理财投资独特眼光：自身为五家非上市公司投资人(含大疆无人机、微众银行等)，累计为客户提供理财咨询建议超5000份(次)；亲身直接管理客户资产值超5亿人民币。
■专业理财培训/技能辅导覆盖200+家银行、300+家保险
累计课程培训超1000场→累计讲授产说会超300场→累计参训学员9万人
单家返聘200多天→→→曾为平安人寿2万多名理财顾问，讲授《理财实务与保险营销》等课程，合计超200多场次。
累积签单13亿→→→曾为平安、国寿、太平等保险公司主讲《赢得财富幸福世家》等客户答谢会、产说会300多场，产生现场成交额累计超13亿。
单省返聘60多天→→→为邮政储蓄银行（广东省分行）600多位理财顾问，讲授《中高端人士理财策略指引及规划》等课程，合计课程场次达60多天。
非金融单家返聘40多天→→→曾为中国移动1000多名员工，讲授《智慧投资幸福人生》等课程，合计超40多场次。
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