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金融科技—商业银行科技转型与金融生态重建,刘清扬内训课程


培训方式:讲师面授培训讲师:刘清扬
课程预约:020-34071250;13378458028(可加微信)培训课纲 课纲下载
培训关键词:金融科技培训

《金融科技—商业银行科技转型与金融生态重建》课纲内容:

课程背景:
    2019年,银行面对新技术浪潮带来的机遇和挑战,科技在以前所未有的速度对金融进行渗透,以人工智能、大数据、云计算等为代表的新技术突飞猛进,深刻影响和改变着传统金融行业的格局、商业模式、经营方式以及金融服务的供给方式。作为经济的连接器,银行业首当其冲。
    《金融科技蓝皮书:中国金融科技发展报告(2018)》执行主编朱烨东博士表示,今后的银行是一种服务,而不是一种场所,用户在哪里,银行的服务就在哪里。五年后会有大量的银行转成开放银行的服务方式,把金融机构的核心服务能力嵌入到日常生活的高频场景里。
    “金融科技银行”的战略定位已成为业内共识,运用金融科技手段,打造最佳客户体验,是很多银行都在探讨的发展问题。《全球银行业报告(2018)》指出,如果银行不积极应对数字化的话,到2025年,数字化对银行造成的威胁可能会让行业的净资产收益率(ROE)降至5.2%。据预测,截至2025年,五大零售业务(消费金融、按揭贷款、中小企业贷款、零售支付和财富管理)中10%~40%的收入将面临威胁,20%~60%的利润将会消失。
    “专业的人干专业的事”,金融科技公司因其体制机制优势、科技创新优势、用户流量优势,在与银行的合作过程中,往往能实现金融与科技融合的更优效率,但不同的银行需求不同,采取的合作方式也不尽相同:大行从咨询、底层的优化层面与金融科技公司开展相关合作;股份制银行如招商银行、光大银行等,则侧重于零售信贷方面的合作;而城商行、农商行因其技术能力最薄弱,需求的技术服务更具延展性,打包式的整体能力建设更符合他们的需求。

课程时间:1-2天,6小时/天
课程对象:银行全员,银行管理层
课程目标:普及“金融科技”,开阔视野紧跟时代,增强忧患意识和危机意识银行管理层,提升战略决策,启发创新思维,助力行内金融转型

课程收益:
● 洞悉2019年商业银行业改革发展前沿动态,汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华,开阔视野,提升认识,增强发展金融科技的使命感和紧迫感。
● 全面了解金融科技发展的现状和内涵,及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例,深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。
● 了解金融科技重要的主题,如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等,以及人工智能在金融中的应用。
● 了解商业银行“金融科技”的内涵和战略意义,以及实践经验和创新路径。

课程大纲
第一讲:为什么我们对“金融科技”如此兴奋?
一、金融科技的内涵
1. 现阶段“金融科技”的定义
2. 关键的金融科技产品和服务
3. 金融科技的规模有多大?
4. 金融科技给我们带来了什么?
二、当前金融科技的发展趋势
1. 依靠数据和科技变革传统金融业
2. 借助技术优化产品、服务、形态
3. 金融科技不管和谁结合,必须回归到本质

第二讲:变革带来的思考
一、中美贸易带来的反思
1. 美国对于中国经济三个冲击点
2. 中国制造与中国创造
3. 一带一路
4. 5G商用
二、让金融回归本源的意义
1. 存——老老实实拉存款
2. 贷——凭良心贷款
3. 支付——支付双寡头留给银联,闪付时间不多了
4. 资产担保逐步走向小额纯信用
5. 旧的行业迎来新的蜕变,金融不能走在老路上
6. 商业银行对待变革活在思想里,死在行动中
三、新时期“两小”战略
1. 新零售长尾个人市场
1)征信覆盖于“信用白户”3.8亿的思考
2)长尾市场需求未被有效满足
3)2019年178万亿长尾市场可投资金额是我们的蓝海市场
4)4亿千禧一代33万亿是零售银行兵家必争之地
2. 小微企业长尾市场
1)小微企业长尾市场:信息不对称、风险定价难、变革的方向
2)小微企业22万亿:小微企业真的小微吗?
四、新时期行业创新带来的启发
1. 新茶品
2. 新通迅

第三讲:商业银行与金融科技融合的路径
一、创新银行金融实践案例分析
1. 浙江网商银行:(只服务小微企业的互联网银行3-1-0反欺诈)
2. 华瑞银行:(智慧获客智能客服金融科技提升触达率覆盖率)
3. 飞贷:(神算科技体系天网风控系统慧眼大数据平台)
4. CapitalOneBank(数据驱动金融策略创造无处不在)
5. 招商银行(智能营销平台智能投顾生物识别)
6. 北京银行(智能风控)
7. 光大银行(智能审计远程系统)
8. 平安银行(智能投研)
9. 建行(智能客服)
二、金融科技在未来十年围绕三个主题
1. 创新
2. 改革“达摩克利斯之剑”
3. 规范

第四讲:金融科技CBA+5G
一、云计算(CloudComputing)
1. 云计算的三种服务方式:laas、paas、saaa
2. 阿里云
3. 腾讯云
4. 百度云
5. 云计算在银行应用案例分析:AWS、微软、IBM、谷歌
二、大数据(BigData)
1. 大数据概述
2. 大数据银行应用
1)客户精准画像(用户画像)
2)优化运营风险管控
3)特征识别欺诈分析
4)大数据征信
5)流失客户预警
三、人工智能(AI)
1. 认识AI人工智能
1)人工智能崛起的三大基石
2)人工智能深度影响的八大领域
2. AI人工智能在银行的应用及未来影响
1)AI进军金融BANKOFAmerica借助AI做的改变(案例分析)
2)AI+金融目前国内发展阶段
3)AI+金融在信贷、投资、销售、客服应用的意义
4)智能VR、虚拟银行
四、5G商用
1. 5G一定会切入大型电信运营商,切入银行等内容行业
2. Flatfree(统一收费模式)转化为Smatcontralt(智能合约)
3. APricelessmoment无价时刻
4. Bber与Uber
5. 自助餐引发的5G思考

第五讲:金融科技BATJ创新变革推动银行变革与创新
一、蚂蚁金服(阿里巴巴)
任何一次金融变革,必将经历四个阶段:看不见、看不起、看不懂、来不及
1. 支付变革:视网膜支付、空付、”蚂上“、意念支付
2. 阿里支付码:小微个人企业终极运算智能风控智能信贷
3. 五福到
4. 阿里智能小贷:规模10000亿,不良0.87%
5. 余额宝带来了什么:千禧一代新型理财方式,银行理财如何应对
6. 芝麻信用:信用时代即将来临
7. 备用金:金融最后一公里
8. 支付宝大数据分析
二、微众银行(腾讯)
1. 财付通:渗透率84.8%、用户规模7.8亿
2. 微众银行卡:开启电子卡时代新篇章
3. 微粒贷:4500亿、不良率0.43%
4. 微众银行app
5. 零钱通:下一个余额宝的阴谋
6. 微车贷
7. 微企贷:小微贷下一个分水岭,69%企业客户无任何企业贷款记录如何破?布局智能信贷)
三、京东金融(京东)
1. 京东供应链金融
2. 京东富民宝
3. 京东白条
4. 大象起舞——京东联合工商银行“工银小白”
四、百度金融(百度)
1. 大数据AI百度中信直销银行
2. 百度结合银行带来更多金融科技
五、万达金融(万达金融)
1. 人+商业+互联网
2. 2019地产业正式成为金融科技背后的推手

● 讲师介绍

刘清扬老师     银行金融科技专家
银行实战营销管理教练
现任:某地产金融公司
曾任:某国有银行总行互联网金融部门  总负责人(中方)
曾任:某国有银行总行人力资源部/项目部高级经理
曾任:某国有银行分行个人金融部 总经理
曾任:某国有银行分行一级支行行长
曾任:汇丰银行HR/培训与发展  高级经理
曾任:广东发展银行总行营销大区销售部/品牌部/人力资源部/培训部副总监
曾任:万豪集团(中国) 亚洲区高级顾问
国际金融营销高级顾问
国际GPST注册认证高级培训师
ICF教练(Columbia university in the city of new York)美国哥伦比亚大学硕士
清华大学MBA硕士

具有17年大型银行营销管理经验,13年银行培训管理经验,4年大型银行互联网金融管理经验,擅长领域是银行的市场营销和网点辅导经验。专长于银行销售岗位(客户经理、理财经理、大堂经理、柜员等)迅速提升业绩产能并保持持续增长,以及新形势下银行网点服务与改造等方面拥有国内最先进的经验,在业界为各大银行的产品营销推广和绩效改善做出卓越贡献;
近7年来培训过的银行课程达数千场,覆盖50余家银行总、分行,500余家银行示范网点建设改造项目,对于现有国有以及商业银行转型时期各分支行行长、网点负责人,销售以及服务条线课程和服务项目均获得各行的高度满意,培养的管理干部、销售人才、服务人才达万余人,得到总行高管层的高度认可。

实战经验:
  刘清扬老师在任职广发银行的时候,在负责广发行销售管理期间,带领团队创下广发行年度业绩达成率236%、员工留存率高达93%的全行最高记录。获得VISA亚太区最佳销售管理奖;
  在任广发行品牌管理期间,在刘老师的带领下确立的‘办中国最好的信用卡’战略,年活卡量同比增长89%,成功树立广发行信用卡品牌,荣获业界‘中国消费者最喜爱信用卡品牌’、‘行业突出贡献’嘉奖;
  在任广发行人力资源薪酬绩效经理和培训经理期间,成功搭建人才交流平台,促进中外资银行的交流学习,引进汇丰银行人力资源管理先进理念,开拓广发行培训先河,首发全行搭建培训和员工发展体系,员工满意度上升27个百分点,为广发行二次转型战略的推动做出巨大贡献,荣获总行‘总裁特别贡献’褒奖。
在现任大型某银行
  在任职中心支行行长期间,卓越客户关系管理、激活‘转介绍’资源的产品营销法成为当时行内典范,理财产品、保险、基金和银行卡信用卡业务领先全行,销售量连续3年第一,优秀管理经验以及经典案例推广全行。
 后期专注于行内网点的服务提升、业务管控和干部管理,培训辅导过的百余家分支行,均取得出色的业绩。2010年在广东省分行开展的《网点销售》集训,促使当年业绩同比增长152%;2011年北京分行营销训练营,使北京分行在全国分行业绩排名榜倒数第一扭转至全国第一,创造了行内营销神话!同年深圳分行开门红营销策划,促使深圳地区金融产品存量跃居业界第二的领先地位。
  作为银行高级管理人才交流计划负责人,2011-2012年被委派到香港汇丰银行,担任首席运营官顾问团开展两岸交流,先后为香港交易广场分行以及香港总行商业客户服务中心账户管理中心服务,提供卓越理财、电子银行等业务板块的培训以及咨询服务。
  同时,刘老师在该行培养出一支多达34人的精英干部队伍,晋升至5省6分行,这支队伍在短短2年内合力创下5省6分行业绩全线超额达成,利润贡献全国排名第一的佳绩!因其卓越贡献被总行聘为销售高级顾问、首席高级培训师和总行优秀教育工作者。

授课风格:
实战型:刘清扬老师具有17年国内银行高管工作经验,他以其巨大的能量在各个岗位上均做出出色贡献,他深谙销售真谛和团队绩效改善之道,其系统的管理理论知识、扎实的管理实战经验、10几年上千案例,加上专业的教练技术,能够帮助学员最快找到症结,最大程度输出培训效益。
务实型:关注受众需求,以客户为中心,为受众提供连贯性和实操性极强的培训解决方案,关注与受众直属各级管理层的沟通,协助为管理层搭建系统的员工培训体系。
生动型:刘老师研修客户心理学,洞悉学员心态,语言犀利、幽默,课堂气氛轻松却不失学习效果,互动教学,案例研讨,演练通关,实操训练度极高。
主讲课程:
《互联网金融时代下银行精准化营销》
《金融科技—商业银行科技转型与金融生态重建》
《新时代下银行对公营销新思路与新方法》
《金融科技(FinTech)—驱动银行创新的力量》

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