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金融科技(FinTech)——驱动银行创新的力量互联网金融2.0,刘清扬内训课程


培训方式:讲师面授培训讲师:刘清扬
课程预约:020-34071250;13378458028(可加微信)培训课纲 课纲下载
培训关键词:金融科技培训,银行培训

《金融科技(FinTech)——驱动银行创新的力量互联网金融2.0》课纲内容:

课程背景:
    世界上永恒不变的只有变化本身,随着移动互联网、ABC(AI人工智能、BigData大数据、CloudCoputation云计算)等技术的发展普及,金融科技的发展已经蔚然大观,它与传统金融业态联动融通,不仅促进了大金融行业的内生变革,大幅提高了金融实践层面的服务效率和普惠水平,而且还促进了金融监管、消费升级、智慧城市、交通医疗等领域的颠覆式创新。金融科技与我们息息相关,无论是未来人们的沟通方式,还是未来技术与货币的发展,都会受到它的影响。它并非遥不可及,它已经出现在我们的生活中,并将成为我们通往未来的阶梯。
    过去未去,未来已来,金融科技比之前历次金融业创新的发展速度更快,市场门槛更低,对银行业的影响与不确定性更强,所致的机遇与风险并存。在下一个十年,银行的概念将被彻底改变:传统实体将让位于App、人工智能和去中心化分类账。那么,银行将如何应对金融科技浪潮呢?消费者不再将银行视为他们获取金融服务的首选或者优先考虑对象,而是对新兴的金融科技企业和科技巨头更感兴趣。在经济新常态下,国家经济增长整体回落、步入改革与结构调整期,银行将告别过去“高枕无忧”的时代,转型升级已迫在眉睫。面对客户需求的逐渐觉醒、技术革新的推动助力,以及监管机构的开放包容,银行如何制定破局之策?银行是否能够成功地拥抱金融科技创新?

课程时间:1-2天,6小时/天
课程对象:银行高管及各业务条线、全行员工

课程收益:
● 洞悉银行业改革发展前沿动态,汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华,开阔视野,提升认识,增强发展金融科技的使命感和紧迫感。
● 全面了解金融科技发展的现状和内涵,及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念、操作、创新案例,深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。
● 了解金融科技重要的主题,如行为生物识别技术、金融包容性、移动支付、智能投顾等,以及人工智能在金融中的应用。
● 了解商业银行“科技金融”的内涵和战略意义,以及实践经验和创新路径。

课程大纲

第一讲:金融科技1.0到金融科技2.0
一、拥抱金融科技时代
1. 金融科技的蓬勃发展支撑中国经济40年的高速发展
2. 时代抛弃你时,连一句再见都不会和你说
案例:余额宝的1.43万亿、江小白的一夜走红等
3. 中国未来10年将围绕三个主题展开,建立一个以科技驱动的新金融体系
二、金融科技1.0到金融科技2.0,从“连接”到“定价”
1. 金融科技发展的三个阶段
2. 金融科技1.0
1)银行业的互联网化
2)互联网企业的金融创新
3)未来的发展是互联网企业和银行的深度融合,是双方优势的互补
3. 金融科技三大驱动因素
1)制度改革
2)技术变革
3)金融需求爆发
a 国内个人可投资市场规模
b 长尾市场规模和需求:关注“信用白户”、中低净值人群
c 你知道“千禧一代“的金融需求吗?
d 互联网金融用户远超互联网用户增速,其中支付、理财和炒股是典型代表

第二讲:金融科技CBA
一、C:云计算
1. 从“春运”,“双十一”现象来解读传统IT架构
2. 云计算的服务好比“吃包子”
3. 云计算是互联网时代的水和电
4. 未来云计算市场的三大格局
二、B:大数据+金融
1. 大数据
经典案例:谷歌GFT大数据分析
2. 大数据在金融业的应用及案例
1)客户画像,精准营销(建行e贷款)
2)优化运营,风险控制(光大银行大数据实验室)
3)征信(芝麻信用、腾讯征信)
4)流失客户预测(海通证券)
三、A:人工智能+金融
1. 人工智能搭上AlphaGo的顺风车
2. 全球人工智能的市场规模
3. 智能投顾
1)主动投资和被动投资
2)中国智能投顾格局
3)国内智能投顾的成功案例
4. 智能信贷
1)我国小微企业信贷市场融资缺口巨大
2)个人信贷市场规模
3)国内主要智能信贷公司介绍
a 抵押贷款(百度金融“房抵贷“、杭州银行”云抵贷“等)
b 消费贷款(蚂蚁花呗、京东白条、去哪儿“拿去花”等)
c 现金贷款(手机贷、微粒贷、京东金条等)

第三讲:国内金融科技的应用与实践案例
一、银行业的应用案例
1. 国有五大行加速拥抱金融科技
2. 招商银行——摩羯智投
3. 上海银行——上行快钱
4. 华瑞银行——SDK+app
5. 新网银行——好人贷款SDK+API
6. 民生银行的人工智能场景应用
7. 工商银行——智能VR虚拟银行、融e购
8. 建设银行、农业银行——刷脸取款
9. 金融科技为银行创造核心价值——无界金融
二、BATJ,金融科技巨头正在成为非银行业银行
1. 阿里系
1)1.98背后的阴谋论(阿里大数据,云计算,阿里数据分析)
2)阿里信贷超越工行总量的经典案例(网贷的逆袭经典案例分析)
3)余额宝给我们带来的启示(1.43万亿背后的故事)
4)看看马云给你的信用打几分?“信用即财富”时代到来
5)中国银联喜与悲(占有率98%到6.2%,银联发生了什么,支付发生了什么)
6)天猫银泰ONMINE强势合体,谁在颤抖?ONMINE堪称新零售的教科书
二、腾讯系
1. 微信大数据——流量的力量
2. 前海微众银行逆天的业务
3. 跳一跳,下一步跳向何方
三、京东系
1. 京东从物流转向金融(供应链金融成为京东最大的抓手)
2. 京东金融渗透到银行的完美结合
3. 京东银联银行三者互利(经典案例分析)
四、百度系
1. 大数据AI百度中信用直销银行
2. 百度结合银行带来更多金融科技
五、万达金融带动下一个风口
六、平安金融
七、第四范式s

● 讲师介绍

刘清扬老师     银行金融科技专家
银行实战营销管理教练
现任:某地产金融公司
曾任:某国有银行总行互联网金融部门  总负责人(中方)
曾任:某国有银行总行人力资源部/项目部高级经理
曾任:某国有银行分行个人金融部 总经理
曾任:某国有银行分行一级支行行长
曾任:汇丰银行HR/培训与发展  高级经理
曾任:广东发展银行总行营销大区销售部/品牌部/人力资源部/培训部副总监
曾任:万豪集团(中国) 亚洲区高级顾问
国际金融营销高级顾问
国际GPST注册认证高级培训师
ICF教练(Columbia university in the city of new York)美国哥伦比亚大学硕士
清华大学MBA硕士

具有17年大型银行营销管理经验,13年银行培训管理经验,4年大型银行互联网金融管理经验,擅长领域是银行的市场营销和网点辅导经验。专长于银行销售岗位(客户经理、理财经理、大堂经理、柜员等)迅速提升业绩产能并保持持续增长,以及新形势下银行网点服务与改造等方面拥有国内最先进的经验,在业界为各大银行的产品营销推广和绩效改善做出卓越贡献;
近7年来培训过的银行课程达数千场,覆盖50余家银行总、分行,500余家银行示范网点建设改造项目,对于现有国有以及商业银行转型时期各分支行行长、网点负责人,销售以及服务条线课程和服务项目均获得各行的高度满意,培养的管理干部、销售人才、服务人才达万余人,得到总行高管层的高度认可。

实战经验:
  刘清扬老师在任职广发银行的时候,在负责广发行销售管理期间,带领团队创下广发行年度业绩达成率236%、员工留存率高达93%的全行最高记录。获得VISA亚太区最佳销售管理奖;
  在任广发行品牌管理期间,在刘老师的带领下确立的‘办中国最好的信用卡’战略,年活卡量同比增长89%,成功树立广发行信用卡品牌,荣获业界‘中国消费者最喜爱信用卡品牌’、‘行业突出贡献’嘉奖;
  在任广发行人力资源薪酬绩效经理和培训经理期间,成功搭建人才交流平台,促进中外资银行的交流学习,引进汇丰银行人力资源管理先进理念,开拓广发行培训先河,首发全行搭建培训和员工发展体系,员工满意度上升27个百分点,为广发行二次转型战略的推动做出巨大贡献,荣获总行‘总裁特别贡献’褒奖。
在现任大型某银行
  在任职中心支行行长期间,卓越客户关系管理、激活‘转介绍’资源的产品营销法成为当时行内典范,理财产品、保险、基金和银行卡信用卡业务领先全行,销售量连续3年第一,优秀管理经验以及经典案例推广全行。
 后期专注于行内网点的服务提升、业务管控和干部管理,培训辅导过的百余家分支行,均取得出色的业绩。2010年在广东省分行开展的《网点销售》集训,促使当年业绩同比增长152%;2011年北京分行营销训练营,使北京分行在全国分行业绩排名榜倒数第一扭转至全国第一,创造了行内营销神话!同年深圳分行开门红营销策划,促使深圳地区金融产品存量跃居业界第二的领先地位。
  作为银行高级管理人才交流计划负责人,2011-2012年被委派到香港汇丰银行,担任首席运营官顾问团开展两岸交流,先后为香港交易广场分行以及香港总行商业客户服务中心账户管理中心服务,提供卓越理财、电子银行等业务板块的培训以及咨询服务。
  同时,刘老师在该行培养出一支多达34人的精英干部队伍,晋升至5省6分行,这支队伍在短短2年内合力创下5省6分行业绩全线超额达成,利润贡献全国排名第一的佳绩!因其卓越贡献被总行聘为销售高级顾问、首席高级培训师和总行优秀教育工作者。

授课风格:
实战型:刘清扬老师具有17年国内银行高管工作经验,他以其巨大的能量在各个岗位上均做出出色贡献,他深谙销售真谛和团队绩效改善之道,其系统的管理理论知识、扎实的管理实战经验、10几年上千案例,加上专业的教练技术,能够帮助学员最快找到症结,最大程度输出培训效益。
务实型:关注受众需求,以客户为中心,为受众提供连贯性和实操性极强的培训解决方案,关注与受众直属各级管理层的沟通,协助为管理层搭建系统的员工培训体系。
生动型:刘老师研修客户心理学,洞悉学员心态,语言犀利、幽默,课堂气氛轻松却不失学习效果,互动教学,案例研讨,演练通关,实操训练度极高。
主讲课程:
《互联网金融时代下银行精准化营销》
《金融科技—商业银行科技转型与金融生态重建》
《新时代下银行对公营销新思路与新方法》
《金融科技(FinTech)—驱动银行创新的力量》

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