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银行柜面业务防范与控制全案例解析,王婻默内训课程


培训讲师王婻默 培训方式讲师面授课程时长1天
课程预约020-34071250;13378458028(可加微信)培训课纲 课纲下载
培训关键词:银行培训

《银行柜面业务防范与控制全案例解析》课纲内容:

课程背景:
在网点业务中发现很多疑难杂症,在本次课程中都能得到了满意的答案,讲师一直想把业务课程做成全部用案例来给学生诠释,经过三年的努力,这样更加贴近我们实际的工作,业务案例真实落地是最关键的,应用经济学的目的就是落地,不是宏观,不是虚构,希望讲师的课程你们喜欢并选择,学了一定会受益匪浅。

课程收益:案例贵在实用实际,结合网点柜面实际业务;重在案例内容讲授透彻,学生会用到实际业务中。

课程时间:1天,6小时/天
课程对象:特殊人群支取和长短款处理和印鉴处理

课程大纲
第一讲:特殊人群支取业务处理
案例一:客户成为精神病人如何支取其账户内的存款?
1)实务难题:对于精神病人的监护人不尽职,村委会或者街道有权指定监护人吗?
2)实务难题:对于五保户精神病人的业务如何做?
3)实务难题:对于精神病人的监护人不尽职,村委会或者街道有权指定监护人吗?
案例二:客户成为植物人和重度昏迷人业务处理?
1)实务难题:植物人(重症昏迷的人)监护代理如何认定顺序?
案例三:给智力障碍人员开卡如何办理我们审核依据是什么?
1)实务难题:我国残疾类别分类及业务中需要代理情况?
案例四:意识不清的老人(老年痴呆患者)在实际业务中如何由其他人员代理办理业务?
1)实务难题:老年痴呆症基本病理特征?(了解银行上门核实业务的关键点,掌握证据的主动性)
2)实务难题:在实际业务中某些老人不会写字或者写不好字,是否必须要求代签?
案例五:出国人员挂失取款业务如何受理?
1)实务难题:涉外公证的审核要点及视频取证的审核要点?
案例六:服刑羁押的犯人如何办理取款开户业务?
1)实务难题:服刑羁押人员办理业务重要的审核依据是什么?
2)实务难题:在服刑期间,犯人的户口是否被迁到了监狱所在地?
3)实务难题:公证处不上门我们要如何建议客户去做?
案例六:未成年人(留守儿童)业务要如何处理?
1)实务难题:对开户申请主体的把握--未成年人年龄和审核要点?
2)实务难题:未成年人的监护人的法律规定是顺序是什么?
3)实务难题:未成年人的指定监护人的权利限定是什么?
4)实务难题:继父母是未成年人有效的监护人吗?
争议案例:父母离异且抚养权归一方所有,另一方是否享有监护权的问题?
5)实务难题:离婚后抚养权和监护权的认定?
6)实务难题:父母外出打工,可否由祖父母代理开户?
7)实务难题:掌握监护人和被监护人的方法途径?(未成年人证件审核要点)
8)实务难题:居委会出具的户籍证明明类的材料是否有法律效力?
9)实务难题:外籍未成年是否可以在银行开立人民币结算账户及审核要点?
10)实务难题:香港、澳门出生医学证明公证在哪做?
案例七:银行办理继承取款时候应当凭借哪些有效付款依据?
1)实务难题:有公证处证实的遗嘱签字真实性的文书,银行是否可以办理业务?
2)实务难题:有遗赠抚养协议的文书,银行是否可以办理业务?
3)实务难题:继承权文书的审核要点?
4)实务难题:死亡证明哪个单位可以开具呢?
5)实务难题:亲属关系证明哪个单位可以开具呢?
案例八:存款人死亡后,家人知晓存单密码,请问我们如何支取?(知道不知道问题解答)
案例九:继承业务中人民调解和司法确认的方式问题?
案例十:继承业务中客户未到期的款项如何继承?
司法协助:公证处是否有查询权?
1)实务难题:聋哑人如何办理业务合规审核依据?
2)实务难题:盲人如何办理业务合规审核依据?

第二讲:长短款业务处理(涉及反洗钱案例解析)
争议案例:实际业务中客户取款后发现短款如何处理?
争议案例:实际业务中工作人员发现短款后这个业务我们怎么处理? 
争议案例:传统汇兑业务中银行因为银行操作失误导致差错如何应对?
争议案例:传统汇兑业务中银行因为客户操作失误(电信诈骗等)导致差错如何应对? (涉及监管新规中的反洗钱业务)
1)实务难题:大爷大妈能开网银吗?(涉及人行解读中的文件内容)
2)实务难题:客户做撤销业务后,汇款手续费是否需要返还?
3)实务难题:客户的汇款已经到了汇入银行怎么办?
4)实务难题:汇款人和收款人不认识,汇款人通过汇款行提出想要收款人的联系方式等信息,收款行是否应该配合?

第三讲:印鉴业务处理
案例一:实际业务中银行用错章是否承担责任?
案例二:未加盖印章的真实存单银行是否要对客户承担责任?
案例三:假印章是否承担责任?
案例四:客户无法按照法定程序变更预留印鉴,约定程序是否有效?
1)实务难题:个人印鉴变更的法定程序?
2)实务难题:遗失预留印鉴卡中的印章后如何合规更换预留印鉴审核?
3)实务难题:司法证明应该是什么级别的司法部门,是否需要县一级以上的印章治安管理部门的证明呢?

● 讲师介绍

王婻默老师  银行合规法律风险防控专家
5年中国人民银行管理经验
12年高校金融及运用经济管理教学经验
风控课程全案例讲解首创讲师
曾任:人民银行某分行
王婻默老师主修金融条线法律合规及应用经济学,致力研究银行业务范畴,基于中国人民银行业务线条的操作管理经验,在银行合规法律风险有独特的见解与分析,老师致力于用全案例的方式授课,案例的实用性极强。
王婻默老师专注国内高端的银行风险防控培训产品的讲解,尤其是在风险防控授课中有很深的造诣,课程以实用性强著称。自2001年起,全国银行培训学员近10万人,培训中外资银行企业300多家。
▲ 课程方向:金融业务条线的风控课程
▲ 擅长银行信贷业务(含保全处置案例实操)、网点业务(传统业务和新型金融业务风控)、票据业务、司法协助业务、介入点控制和不良资产控制及清收和资产保全的实际操作和案例分析;
▲ 善于对商业银行业务实操风险案例结合金融法律法规和监管层面的解读及避让及操作收集分析整理,风险案例主要结合法律特征预防措施和风险案例分析及共享,全部案例推进讲解
▲ 曾为中国银行、招商银行、交通银行、建设银行、工商银行、光大银行、浦发银行、邮储银行农业银行、各城市商业银行及政策性银行和省联社等多家银行授课,感性授课风格、理性业务解决方式相结合,案例推进多种授课形式引导启发学生对金融经济分析。仅以2018年为例,服务34家机构,29家机构当年返聘,3家机构2019年第一季度返聘。

主讲课程:
《查冻扣业务全案例解析》
《账户管理风险全案例解析》(账户)
《柜面业务防范与控制全案例解析》
《银行业务风险防范与控制全案例解析》
《支行长(内勤主任)业务风险控制全案例解析》
《银行运营业务风险全案例解析》(查冻扣+账户+柜面)
(信贷)《民法典下信贷风控能力提升全案例解析》

授课风格:
● 激情风暴,情理交汇从心沟通,感染式培训;
● 量体裁衣,根据客户具体需求,咨询式培训;
● 案例丰富,结合防伪行业独特性质,个性化培训;
● 互动新颖,精巧游戏蕴涵道理,心灵化培训;
● 风格委婉简约,被合作机构和学员誉为力量型讲师。

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课程名称: 《银行柜面业务防范与控制全案例解析》 课程类型: 企业内训
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